平安銀行、郵儲銀行合計被罰近6700萬元，事涉信用信息采集違規(guī)等

商洛在線
2023-07-08 05:37:08
來源：藍鯨財經

（圖片來源：圖蟲創(chuàng)意）

(資料圖片僅供參考)

7月7日晚間，金融管理部門聯(lián)合發(fā)布消息，公布對大型平臺企業(yè)金融業(yè)務的整改進展和處罰情況。對螞蟻集團及旗下機構處以罰款（含沒收違法所得）71.23億元，并要求螞蟻集團關停違規(guī)開展的“相互寶”業(yè)務，并依法補償消費者利益。

值得關注的是，上述消息稱，針對以往執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，金融管理部門近期也對郵儲銀行、平安銀行、人保財險和財付通公司等實施了行政處罰。

當日，央行網站亦公布了上述行政處罰的具體內容。在銀行層面，郵儲銀行因八項事由被警告，并被罰款3186萬元；平安銀行事涉十項違法違規(guī)行為被警告、沒收違法所得1848.67元，并遭罰款3492.5萬元。

郵儲被罰超三千萬，15名責任人同時領罰

郵儲銀行此次因八項違法違規(guī)行為被警告，并被處以3186萬元罰款。

八項行為包括：違反反假貨幣業(yè)務管理規(guī)定；占壓財政存款或者資金；違反國庫科目設置和使用規(guī)定；違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易。

同時，此次該行有15位相關責任人被處罰，其中包括時任該行信息科技管理部總經理、公司金融部總經理、網絡金融部副總經理等。

具體來看，時任郵儲銀行北京門頭溝區(qū)三家店營業(yè)所負責人陳某、北京昌平區(qū)風雅園營業(yè)所負責人高某、北京海淀區(qū)林業(yè)大學營業(yè)所負責人侯某穎、北京豐臺區(qū)豐臺南路支行代理支行長胡某雨、北京豐臺區(qū)靛廠營業(yè)所負責人邵某、北京豐臺區(qū)朱家墳營業(yè)所負責人田某梁、北京昌平區(qū)直屬支行行長徐某健對該行違反反假貨幣業(yè)務管理規(guī)定的違法行為負有責任，7人均被警告，并分別被處罰5萬元。

時任郵儲銀行信用卡中心客戶服務處副處長王某虹、北京分行運營中心結算處理員王某對該行違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規(guī)定的行為負有責任，分別被罰款2萬元以及2.2萬元。

時任郵儲銀行網絡金融部副總經理吉某剛因對該行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、與身份不明的客戶進行交易的行為負有責任，被罰款3.5萬元。

時任郵儲銀行信息科技管理部總經理李某暉對該行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的行為負有責任，被罰款7萬元。

時任郵儲銀行個人金融部副總經理劉某民因對該行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易的行為負有責任，被罰款6萬元。

時任郵儲銀行內控合規(guī)部副總經理王某明對該行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的行為負有責任，被罰款5萬元。

時任郵儲銀行公司金融部總經理周某輝對該行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務的違法行為負有責任，被罰款3.5萬元。

時任郵儲銀行運營管理部總經理朱某對該行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的違法行為負有責任，被罰款4.5萬元。

平安銀行事涉十項違法違規(guī)行為被罰沒近3500萬

平安銀行此次因十項違法違規(guī)事由被沒收違法所得1848.67元，罰款3492.5萬元。

包括：違反賬戶管理規(guī)定；其他危及支付機構穩(wěn)健運行、損害客戶合法權益或危害支付服務市場的違法違規(guī)行為；違反反假貨幣業(yè)務管理規(guī)定；占壓財政存款或資金；違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易；違反消費者金融信息保護管理規(guī)定；違反金融營銷宣傳管理規(guī)定。

此外，包括時任該行法律合規(guī)部副總經理、網金及財富管理事業(yè)部總裁等多人被罰。

其中，時任平安銀行運營管理部/安全保衛(wèi)部總經理助理史某因對該行違反賬戶管理規(guī)定；其他危及支付機構穩(wěn)健運行、損害客戶合法權益或危害支付服務市場的違法違規(guī)行為負有責任，被處以警告，并罰款20萬元。

時任平安銀行零售網絡金融事業(yè)部副總裁謝某英、廣州分行運營管理部/安全保衛(wèi)部總經理徐某、廣州分行大眾客戶部（后并入私行與財富管理部）總經理丁某對該行違反賬戶管理規(guī)定的行為負有責任，均被警告，并處以10萬元罰款。

時任平安銀行汽車消費金融中心互聯(lián)網平臺團隊產品運營團隊產品運營崗工作人員張某祥、零售風險管理部信貸運營管理室貸后管理崗工作人員俞某、汽車消費金融中心北京分部通州綜合團隊車抵貸綜拓客戶經理任某龍、信用卡中心渠道平臺規(guī)劃組經理孫某強對該行違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規(guī)定的違法行為負有責任，分別被罰款18.3萬元、1萬元、0.5萬元、0.5萬元。

時任平安銀行法律合規(guī)部副總經理靳某陽、網金及財富管理事業(yè)部總裁李某、零售經營及消費貸款事業(yè)部常務副總裁（主持部門工作）王某暉對該行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的違法行為負有責任，分別被處以4.5萬元、6萬元、6萬元。

時任平安銀行運營管理部/安全保衛(wèi)部總經理范某延因對該行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；與身份不明的客戶進行交易的行為負有責任，被處罰款4.5萬元。

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